• Với nguồn cung ngày càng khan hiếm, bất động sản ven sông tại TP.HCM có giá cao hơn 30 - 50% so với các dự án trong cùng phân khúc vẫn đang cháy hàng. Trong khi đó, tại khu vực phía Nam Sài Gòn, loại hình này đang được phát triển mạnh với giá phù hợp túi tiền. 

    Bất động sản ven sông ngày càng đắt giá

    Tại TP.HCM, nhà phố ven sông đang là loại hình bất động sản được ưa chuộng với nhu cầu mua cao nhất nhì thị trường nhờ tính thanh khoản cao và biên độ tăng giá vượt xa so với các loại hình khác.

    Theo khảo sát, yếu tố view sông đang là tiêu chí hàng đầu tạo nên giá trị bất động sản. Lợi thế này giúp bất động sản tăng thêm 20 - 30%, thậm chí lên đến 50% giá trị.

    Trong cùng một dự án, những sản phẩm có tầm nhìn trực tiếp ra sông sẽ có giá cao hơn khoảng 15 - 20%. Nhiều khách mua sẵn sàng trả chênh lệch lớn để sở hữu vị trí có tầm nhìn hướng sông hoặc tiếp giáp sông. 

    Ngoài yếu tố giá cả, hiện việc sở hữu nhà phố vườn ven sông còn trở nên khó khăn hơn do nguồn cung hạn chế.

    Bởi lẽ, loại hình này đòi hỏi các chủ đầu tư phải có quỹ đất rộng, vị trí đắc địa, thiên về thiên nhiên như sông nước, mảng xanh... Trong khi đó, TP.HCM đang dần cạn kiệt quỹ đất hội tụ các yếu tố này. 

    Xét về nguồn cung theo khu vực, bờ Đông thành phố năm 2017 - 2018 đã bùng nổ bất động sản cao cấp ven sông Sài Gòn. Hiện tại, khu Đông không có dự án mới sở hữu lợi thế này và cũng khó tìm được quỹ đất ven sông.

    Tương tự, tại khu Đông Bắc, chỉ còn rải rác một số ít dự án còn nguồn hàng sơ cấp chào bán. Riêng chỉ tại khu Nam, quỹ đất để phát triển bất động sản ven sông còn tương đối, đặc biệt là tại các khu đô thị vệ tinh lân cận. 

    Sức hút từ khu đô thị ven sông Nam Sài Gòn

    Xu hướng phát triển loại hình nhà phố ven sông đang được nhân rộng về khu vực phía Nam TP.HCM, đặc biệt là các đô thị vệ tinh.

    Trong đó, Cần Giuộc nổi bật với lợi thế sở hữu 49% quỹ đất dự án ven sông của Nam Sài Gòn với hệ thống sông Cần Giuộc, Cầu Tràm, Mồng Gà, Kinh Hàn, Soài Rạp cùng hơn 180 kênh rạch lớn nhỏ khác. 

    Mặt khác, vị trí liền kề Q.7 với 32,5km tiếp giáp Nhà Bè cùng quy hoạch hạ tầng bài bản lên đến hàng nghìn tỷ đồng đang giúp Cần Giuộc vươn lên thành điểm đến an cư và đầu tư lý tưởng của người Sài Gòn.

    Bên cạnh đó, việc tập trung nhiều khu công nghiệp lớn và cộng đồng cư dân lâu đời cũng đang góp phần tạo nâng tầm cho giá trị của bất động sản nơi đây.

    Với tiềm năng nở rộ, chỉ từ năm 2016 đến nay, Cần Giuộc có khoảng 26 dự án quy mô từ 10ha đến hơn 400 ha, trong đó 2/3 dự án tiếp giáp ít nhất một mặt sông.

    Giá bán phổ biến của các dự án ven sông dao động từ 18 - 25 triệu đồng/m2 tuỳ khu vực. Dù quy mô lên đến vài nghìn nền song đa số các dự án kể trên ghi nhận tỷ lệ hấp thụ cao kỷ lục, đạt 90 - 95% chỉ sau vài tuần công bố. 

    Nổi bật trong số đó phải kể đến Hiep Phuoc Harbour View tọa lạc mặt tiền đường Nguyễn Văn Tạo nối dài và trải dài 2km trên bờ sông Soài Rạp xanh mát.

    Dự án có quy mô tổng thể 30,2 ha bao gồm 1.557 nền nhà phố vườn được phát triển với mật độ xây dựng lý tưởng 43%.

    Thiết kế hiện đại với kết cấu 1 trệt, 2 lầu đi cùng diện tích lý tưởng 5x16m, Hiep Phuoc Harbour View mang đến những sản phẩm phù hợp với nhu cầu an cư của các gia đình trẻ có thu nhập ổn định.

    Đặc biệt, dự án sở hữu 51.000 m2 cảnh quan và hệ thống tiện ích nội khu hoàn chỉnh như quảng trường, công viên, khu thể thao, đồi vọng cảnh... mang lại cho cư dân cuộc sống tiện nghi lý tưởng. 

    Nhờ sở hữu hạ tầng kết nối đồng bộ và thông suốt, từ dự án Hiep Phuoc Harbour View sẽ dễ dàng kết nối đến những địa điểm trọng yếu như UBND Hiệp Phước, Trung tâm y tế Hiệp Phước, khu đô thị cảng Hiệp Phước, khu công nghiệp Long Hậu và các khu công nghiệp lớn trong vực… chỉ trong 10 - 15 phút.

    Đặc biệt, từ đây chỉ mất 20 phút đến khu đô thị quốc tế Phú Mỹ Hưng, nơi tập trung đa dạng các tiện ích đẳng cấp, hiện đại.

    Vừa được thừa hưởng điều kiện lưu thông thuận lợi vừa sở hữu sự thanh bình của thiên nhiên miền sông nước, Hiep Phuoc Harbour View đáp ứng tốt cả nhu cầu ở thực lẫn đầu tư với mức giá chỉ từ 12,9 triệu đồng/m2, thời gian thanh toán kéo dài trong 24 tháng.

    Trong bối cảnh quỹ đất Sài Gòn cạn kiệt và xu hướng di cư về các đô thị vệ tinh ngày càng cao, các sản phẩm nhà phố vườn ven sông của dự án đang có đà tăng trưởng giá trị rất tốt.

    Tăng Triển


  • "Để rửa tiền, các đối tượng phạm tội thường nhờ người thân trong gia đình mua, chuyển nhượng, cho tặng bất động sản", báo cáo nêu rõ và cho rằng đây là những căn cứ để khẳng định bất động sản có thể là kênh có nguy cơ rửa tiền cao.

    Thanh tra Chính phủ vừa có Quyết định ban hành kế hoạch hành động giải quyết những rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố giai đoạn 2019-2020 và kế hoạch tổng thể cho đánh giá đa phương của Việt Nam về chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố.

    Đồng thời, Thanh tra Chính phủ cũng công khai Báo cáo tóm tắt đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền và tài trợ khủng bố giai đoạn 2012-2017. 

    Đây là lần đầu tiên Việt Nam thực hiện đánh giá rủi ro quốc gia. Với sự hỗ trợ kỹ thuật của Ngân hàng Thế giới (WB), Việt Nam sử dụng bộ công cụ đánh giá rủi ro về rửa tiền và tài trợ khủng bố do WB xây dựng để thực hiện.

    Đáng chú ý, báo cáo tóm tắt kết quả đánh giá rủi ro hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố tại Việt Nam 2012-2017, ba lĩnh vực có nguy cơ rửa tiền thuộc nhóm cao là ngân hàng, bất động sản và kênh chuyển tiền phi chính thức. Đáng chú ý, báo cáo cho biết, nguy cơ rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng có thể liên quan đến nguồn gốc từ tội tham ô tài sản, đánh bạc và trốn thuế.

    Báo cáo đánh giá rủi ro quốc gia cho thấy, các cơ quan thực thi pháp luật của Việt Nam đã đưa ra danh sách 17 loại tội phạm nguồn của tội rửa tiền vào đánh giá và đánh giá nguy cơ rửa tiền trong 15 lĩnh vực như: Ngân hàng, bảo hiểm, bất động sản, chứng khoán, casino, dịch vụ chuyển và thu đổi ngoại tệ, cầm đồ, luật sư, công chức và các chuyên gia pháp lý độc lập khác, hệ thống chuyển tiền ngầm...

    Theo báo cáo đánh giá, nguy cơ rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng ở mức "cao", chiếm gần 90% tổng số báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) gửi đến Cục Phòng chống rửa tiền cao hơn các lĩnh vực khác.

    “Mặc dù phải khẳng định rằng, không phải tất cả các khoản tiền bất chính đều được tội phạm đưa vào chu trình tẩy rửa tiền, song điều này cũng chứng tỏ so với các lĩnh vực khác trong nền kinh tế, khả năng bọn tội phạm lựa chọn hệ thống ngân hàng nhằm hợp thức hóa các khoản thu bất chính để biến những đồng “tiền bẩn” trên thành “tiền sạch” là cao hơn” - báo cáo đánh giá nêu rõ.

    Bởi căn cứ vào những vụ đại án đã và đang bị điều tra về tội rửa tiền thời gian qua và các số liệu về STR của Cục phòng, chống rửa tiền có thấy nguy cơ rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng có thể liên quan chủ yếu đến việc rửa tiền có nguồn gốc từ tội phạm tham ô tài sản (tội phạm chủ yếu liên quan đến người có chức vụ, quyền hạn), đánh bạc và trốn thuế. “Để che giấu nguồn tiền thu được, tội phạm thường sử dụng tài khoản ngân hàng dưới tên người khác để nhận và chuyển các khoản tiền có nguồn gốc bất hợp pháp”.

    Ngoài lĩnh vực ngân hàng, bất động sản và kênh chuyển tiền phi chính thức cũng nằm trong nhóm có nguy cơ rửa tiền cao.

    Bất động sản thu hút nhiều nguồn tiền đầu tư giá trị lớn, các giao dịch mua bán, chuyển nhượng bất động sản có thể thực hiện bằng tiền mặt hoặc chuyển khoản và không thông qua sàn giao dịch bất động sản, nên rất khó cho các cơ quan chức năng kiểm tra, xác định nguồn gốc của tiền.

    Ngoài ra, với các vụ đại án về tham ô, cũng như vụ đánh bạc nghìn tỷ đồng đang bị điều tra về rửa tiền, các tài sản thu được từ các vụ án đều liên quan đến các bất động sản. "Để rửa tiền, các đối tượng phạm tội thường nhờ người thân trong gia đình mua, chuyển nhượng, cho tặng bất động sản", báo cáo nêu và cho rằng đây là những căn cứ để khẳng định bất động sản có thể là kênh có nguy cơ rửa tiền cao.

    Với lợi ích về phí chuyển tiền, tính tiện lợi, không phải chứng minh mục đích chuyển tiền, tính đơn giản về thủ tục... so với các kênh chuyển tiền chính thức, các kênh phi chính thức (chuyển tiền ngầm) cũng được sử dụng để chuyển kiều hối về Việt Nam. Đồng thời, kênh này cũng tiềm ẩn nguy cơ rửa tiền cao hơn, báo cáo nhận xét.

    Các lĩnh vực còn lại như chứng khoán, casino, kiều hối, bảo hiểm, kế toán - kiểm toán... được xếp ở nhóm có nguy cơ rửa tiền trung bình hoặc thấp.

    Báo cáo cho biết, kết quả phân tích và đánh giá cho thấy mức độ tổn thương về rửa tiền ở Việt Nam ở mức Trung bình cao. Một số nhân tố chính ảnh hưởng đến kết quả đánh giá này gồm: Chính sách và việc thực thi chính sách, chiến lược phòng, chống rửa tiền bộc lộ nhiều hạn chế; Cục Phòng, chống rửa tiền chỉ là một đơn vị thuộc cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng nên còn hạn chế trong việc thực hiện chức năng của một đơn vị tình báo tài chính theo chuẩn mực quốc tế; kết quả điều tra, truy tố, xét xử đối với tội rửa tiền và vài trợ khủng bố còn rất khiêm tốn;…


  • Đầu tư chung cư thời điểm này không còn hiện tượng bán chênh, lướt sóng kiếm lời mà chủ yếu là nhu cầu thực.

    Thống kê của các công ty nghiên cứu bất động sản (BĐS) cho thấy thị trường BĐS TP.HCM và Hà Nội đều không có nhiều dự án mới, đất nền các tỉnh cũng bắt đầu bão hòa. Cách đây 1 – 2 năm, thị trường các tỉnh rất sôi động nhưng lượng giao dịch cũng giảm, từ nay đến cuối năm 2019 vẫn có xu hướng giảm.

    Đánh giá về thị trường BĐS quý III/2019, ông Phạm Đức Toản, Tổng giám đốc CTCP BĐS EZ Việt Nam, cho rằng thị trường càng ngày càng đi xuống, thậm chí quý III còn kém hơn quý II.

    “Nguyên nhân là do nguồn cung gần như không có mới, bão hòa cả cung – cầu; “cung” không có nhưng “cầu” cũng kém luôn. Giai đoạn trước tiêu thụ quá nhiều, nhà đầu tư lao vào mua bán nhiều, do đó thị trường thứ cấp mua đi bán lại còn sôi động hơn cả thị trường sơ cấp”, ông Toản nói.

    Cũng theo ông Toản, phân khúc giảm nhiều nhất là chung cư, trong khi nguồn cung mới không có nhiều nhưng lại neo giá rất cao. Nếu tìm chung cư giá trên dưới 20 triệu đồng/m2 là rất khó.

    Chung cư quanh vành đai 3 ở Hà Nội giá trung bình đều neo ở mức 35 đến hơn 40 triệu đồng/ m2. Ông Toản cho hay, chưa bao giờ giá chung cư lại ở mức hơn 100 triệu đồng/m2 như hiện nay, trước đây cao nhất chỉ 50-60 triệu đồng/m2.

    Giá chung cư cao là một trong những lý do khách mua để đầu cơ không có, mua để ở thì chỉ tìm chung cư đã đi vào sử dụng, rẻ hơn so với những chung cư mở bán mới.

    Tại thị trường TP.HCM, lượng cung rất thấp nhưng giá lại rất cao nên lượng giao dịch thấp, các chủ đầu tư lớn gần như không có sản phẩm để bán hoặc có hàng bán thì đều bán với mức giá khá cao. Đơn cử, ở quận 2 mà bán với giá 70-80 triệu đồng/m2 thì rất khó thanh khoản.

    Do nguồn cung không có nhiều nên chủ đầu tư không giảm giá, chủ đầu tư hiện nay đa phần là những doanh nghiệp lớn trụ được, còn những chủ đầu tư nhỏ lẻ gần như không còn chỗ đứng trên thị trường. Hơn nữa, những “ông lớn” có tiềm lực sẽ neo những mức giá cao.

    Những dự án chung cư cao cấp, trung cao cấp đều là hàng tồn kho, giao dịch đều là các sản phẩm hàng tồn kho.

    Thống kê từ CTCP BĐS EZ cho thấy 90% những người đầu tư vào chung cư trong 1-2 năm vừa rồi đến thời điểm này bán ra đều lỗ.

    Ông Dương Đức Hiển, Giám đốc kinh doanh nhà ở Savills miền Bắc và miền Trung, đánh giá về câu chuyện đầu tư mua nhà lướt sóng xảy ra cách đây 10 – 15 năm trước: “Đó là giai đoạn đầu tiên của thị trường BĐS nhưng thị trường BĐS ngày nay phát triển nhanh, thị trường hình thành nhanh và giá hầu như đều có khung giá chuẩn. Việc đẩy lên giá cao chỉ xảy ra khi nguồn cung khan hiếm và lượng cầu quá cao”.

    Liên quan đến việc nhà đầu tư thua lỗ, ông Phạm Thanh Hưng, Phó Chủ tịch HĐQT CEN Group, cho rằng gần 10 năm trở lại đây, mua căn hộ chung cư không còn là kênh đầu tư tốt. Chung cư nên chỉ có quyền sở hữu có thời hạn, bởi bản thân nó là một sản phẩm tiêu dùng như xe ô tô.

    “Chung cư chủ yếu vẫn nên là sản phẩm phục vụ nhu cầu mua để ở, hoặc mua để khai thác cho thuê, còn nếu mua để đầu tư, chờ lên giá thì rất khó”, ông Hưng nói.

    Chứng minh thêm cho vấn đề này, ông Hưng chia sẻ do là sản phẩm tiêu dùng nên chung cư có yếu tố nữa là khấu hao, tỷ trọng tiền sử dụng đất đóng góp trong giá trị căn chung cư không lớn. Vì vậy, với sự khấu hao của công trình xây dựng, giá chung cư về mặt lâu dài sẽ không phải một sản phẩm đầu tư tốt.

    “Tuy nhiên, đầu tư để khai thác cho thuê thì rất tốt”, ông Hưng khẳng định.

    Thời kỳ đầu tư chung cư có thể bán lấy chênh lệch từ cách đây khoảng 10 năm, một số sản phẩm hiếm hoi được tăng giá vào giai đoạn từ cuối năm 2012 – 2014 khi thị trường rất xấu, sau đó sớm hồi phục trở lại, nên một số dự án như Time City, Helios Tower 75 Tam Trinh (Hoàng Mai, Hà Nội) là những dự án có thể bán chênh lệch cao.

    Theo thống kê của CEN Group, tỷ lệ người mua chung cư sau đó nhận nhà và bán lại chỉ chiếm chưa đến 10%, còn lại là đa phần nhu cầu thực hoặc mua nhà cho thuê.

    Đánh giá về vấn đề này, ông Phạm Đức Toản cho hay thực tế theo quy luật của thị trường BĐS đang là giai đoạn thoái trào. Hết năm 2021, thị trường mới có thể phát triển tốt, nhưng sẽ không sôi động như những năm trước.

    Theo ông Toản, phân khúc chung cư đến hết năm 2020 vẫn gặp khó khăn, nguồn cung không có, người đầu tư không sẵn sàng xuống tiền khi cho rằng giá nhà còn có thể xuống nữa. Thị trường BĐS hiện nay không phải là thị trường “con bò tót” mà là thị trường “con gấu” giống như thị trường chứng khoán.

    Mua chung cư của những nhà đầu tư thứ cấp bán trên thị trường thời điểm hiện nay sẽ có giá rẻ hơn là mua trực tiếp từ chủ đầu tư, bởi đa phần nhiều nhà đầu tư thứ cấp cắt lỗ.

    Theo tôi, mua nhà thời điểm này không nên nóng vội, nên tìm hiểu nhiều thông tin vì cùng với một số tiền nếu tìm hiểu kỹ có thể mua được sản phẩm ưng ý hơn”, ông Toản chia sẻ.

    Ngọc Vy     


  • Chuyên gia dự đoán đà giảm tốc của thị trường địa ốc sẽ dài thêm nếu các nút thắt pháp lý chưa được tháo gỡ.

    Phó trưởng khoa Kinh doanh quốc tế - Marketing Đại học Kinh tế TP HCM, Huỳnh Phước Nghĩa cho biết, khảo sát sơ bộ, trong 10 tháng qua, toàn cảnh thị trường bất động sản Sài Gòn có diễn biến sụt giảm nguồn cung, lượng giao dịch có xu hướng đi xuống thấp hơn so với một vài năm trước. Cá biệt một số phân khúc khan hiếm hàng hóa trầm trọng, giao dịch kém. Mặc dù thanh khoản hạ nhiệt, giá nhà đất vẫn neo ở mức rất cao.

    Diễn tiến điều chỉnh mạnh mẽ của thị trường xuất phát chủ yếu từ pháp lý dự án quá chậm. Do vướng quy trình rà soát, thanh tra, kiểm tra hàng loạt dự án lùi thời hạn ra mắt thị trường, không thể triển khai nhanh như dự kiến. Điều này khiến cho ngày càng có ít sản phẩm nhà ở đủ điều kiện pháp lý đưa ra thị trường và tâm lý hoài nghi của khách hàng, nhà đầu tư cũng lớn dần.

    Theo ông Nghĩa, nếu các vướng mắc pháp lý không sớm được tháo gỡ, đà giảm tốc của thị trường địa ốc TP HCM có thể kéo dài đến hết năm 2020 thậm chí lâu hơn. Kịch bản màu xám đang đến rất gần và rất khó kéo thị trường bất động sản nhanh chóng trở lại đà tăng trưởng nóng như giai đoạn 2016-2017.

    Thông thường độ trễ của các thủ tục pháp lý bất động sản kéo dài trong 12-18 tháng, đồng nghĩa với việc các dự án có thể phải lùi ngày mở bán chính thức, ký hợp đồng mua bán sang tận năm 2020, thậm chí lộ trình xa hơn là năm 2021. "Vì vậy, vướng thủ tục pháp lý đang trở thành một trong những rủi ro lớn nhất đối với thị trường bất động sản hiện nay", ông Nghĩa nói.

     Chuyên gia này cho rằng có khá nhiều yếu tố tác động dây chuyền khiến thị trường giảm nhiệt và đi ngang như hiện nay. Thứ nhất là pháp lý các dự án đang kéo dài làm nguồn cung trì trệ. Kế đến là hạ tầng có tốc độ triển khai chậm so với tiến độ đề ra khiến thị trường thiếu lực đỡ trực tiếp.

    Thứ ba là động thái siết tín dụng bất động sản của ngân hàng đang khiến các dòng vốn không cập bến thị trường địa ốc mà dần dịch chuyển sang các kênh đầu tư thay thế khác. Thứ tư là bong bóng giá đất tích tụ quá lớn khiến cho các tài sản bị định giá quá cao, cản trở kỳ vọng tăng giá ngắn hạn. Những yếu tố này cộng lại đang tạo ra sức ì lớn cho thị trường trong năm 2019 và có thể kéo dài sang tận năm 2020.

    Trước đó, Hiệp hội Bất động sản TP HCM (HoREA) cũng từng cảnh báo về xu thế sụt giảm của thị trường bất động sản giai đoạn 2017-2019. Chủ tịch HoREA, Lê Hoàng Châu đánh giá trong hai năm gần đây (2018-2019), thị trường bất động sản (phân khúc nhà ở) trên địa bàn bị sụt giảm nguồn cung kỷ lục. Có nhiều dự án nhà ở bị "đứng hình" do không thực hiện được các thủ tục đầu tư xây dựng, hoặc bị dừng triển khai.

    Nguyên nhân của tình trạng khan hiếm dự án nhà ở này, theo ông Châu là vướng mắc, xung đột của một số quy phạm pháp luật và do cả công tác thực thi pháp luật. Nếu không có biện pháp xử lý hiệu quả, tình trạng sụt giảm quy mô thị trường sẽ còn tiếp tục.

    Ông Châu dự báo, hệ quả trực tiếp của đà sụt giảm này là một số doanh nghiệp bất động sản gặp nhiều khó khăn, thậm chí nguy cơ phá sản. Ngoài ra, một hệ lụy nữa là người mua nhà cuối cùng sẽ chịu thiệt nhiều nhất khi giá bất động sản ngày càng đắt đỏ và tăng vọt, trở nên khó tiếp cận hơn.

    Vũ Lê


  • Để rửa tiền, các đối tượng phạm tội thường nhờ người thân mua, chuyển nhượng, cho tặng bất động sản hoặc chọn hệ thống ngân hàng nhằm hợp pháp hoá các khoản thu bất chính để biến “tiền bẩn” thành “tiền sạch”. Các cơ quan chức năng đánh giá, trong số 15 lĩnh vực có nguy cơ “rửa tiền” thì ngân hàng, bất động sản ở mức cao.

    Phó tổng Thanh tra Chính phủ - Bùi Ngọc Lam vừa ký quyết định ban hành kế hoạch hành động giải quyết những rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố giai đoạn 2019-2020 và kế hoạch tổng thể cho đánh giá đa phương của Việt Nam về chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố.

    Ngoài ra, TTCP cũng công khai Báo cáo tóm tắt đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền và tài trợ khủng bố giai đoạn 2012-2017.

    Tội phạm tham ô tài sản, nhận hối lộ có nguy cơ rửa tiền cao

    Theo báo cáo này, các cơ quan thực thi pháp luật của Việt Nam đã đưa ra danh sách 17 loại tội phạm nguồn của tội rửa tiền vào đánh giá và đánh giá nguy cơ rửa tiền trong 15 lĩnh vực như: ngân hàng, bất động sản, chứng khoán, bảo hiểm, dịch vụ chuyển và thu đổi ngoại tệ, cầm đồ....

    Báo cáo xác định, trong số 17 loại tội phạm nguồn chính của tội phạm rửa tiền thì tội phạm tham ô tài sản có nguy cơ rửa tiền cao. Trong nhóm tội phạm về tham nhũng, so với tội hối lộ và tội lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản thì số vụ án bị truy tố, xét xử về tội tham ô tài sản cao hơn, cụ thể: năm 2106 xét xử 80 vụ với 161 bị cáo, năm 2107 xét xử 18 vụ với 41 bị cáo. Đến thời điểm hiện tại, Việt Nam đã tiến hành điều tra, khởi tố 1 vụ án về tội rửa tiền có nguồn ngốc từ tội tham ô.

    Qua các vụ tham ô tham tài sản được xét xử cho thấy, các khoản tiền bị chiếm đoạt là rất lớn, có những vụ án lên đến hàng trăm tỷ đồng. Các khoản tiền bị chiếm đoạt này được các đối tượng sử dụng cho mục đích chi tiêu cá nhân, mua sắm bất động sản, tài sản có giá trị hoặc được “rửa tiền”.

    Điển hình như vụ Giang Kim Đạt, nguyên quyền trưởng phòng Công ty TNHH Một thành viên vận tải viễn dương Vinashin - Vinashinlines) đã chiếm đoạt 260 tỷ đồng hoa hồng của Vinashinlines.

    Số tiền này, Đạt đưa cho ông Trần Văn Liêm (nguyên tổng giám đốc Vinashinlines) 150.000 USD, còn lại chuyển vào 22 tài khoản của bố đẻ là Giang Văn Hiển để mua 40 bất động sản, mua đi bán lại 13 chiếc ôtô. Bố đẻ Giang Kim Đạt sau đó đã bị tuyên phạt 12 năm tù về tội “rửa tiền”.

    Đối với tội nhận hối lộ, báo cáo cho biết thực tế hành vi hối lộ thường khó phát hiện nhưng những năm gần đây những vụ án hối lộ thường có giá trị lớn dẫn đến nguy cơ rửa tiền với tội phạm này ngày càng tăng cao. Số tiền phải thi hành án đối với tội hối lộ năm 2017 tăng gấp 3 lần so với năm 2016. Chính vì vậy, TTCP nhận định nguy cơ tiềm ẩn về rửa tiền đối với loại tội phạm này ở mức độ “Trung bình cao”.

    Bên cạnh đó, TTCP cũng cho rằng: Tội phạm lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản thuộc nhóm tội tham nhũng nên cần đặc biệt quan tâm theo dõi trong quá trình điều tra về tội rửa tiền. Thực tiễn điều tra, truy tố, xét xử loại tội phạm này cho đến nay cho thấy tội phạm chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản thuộc nhóm nguy cơ cao liên quan đến rửa tiền.

    Biến "tiền bẩn" thành "tiền sạch" qua bất động sản, ngân hàng

    Báo cáo cũng đánh giá nguy cơ rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng ở mức cao, chiếm gần 90% tổng số báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) gửi đến Cục Phòng chống rửa tiền.

    “Mặc dù không phải tất cả các khoản tiền bất chính đều được tội phạm đưa vào chu trình tẩy rửa tiền, song điều này cũng chứng tỏ so với các lĩnh vực khác trong nền kinh tế, khả năng bọn tội phạm lựa chọn hệ thống ngân hàng nhằm hợp thức hóa các khoản thu bất chính để biến những đồng “tiền bẩn” trên thành “tiền sạch” là cao hơn” – báo cáo đánh giá do TTCP cung cấp nêu.

    Vẫn theo TTCP, căn cứ vào những vụ đại án đã và đang bị điều tra về tội rửa tiền thời gian qua và các số liệu về STR của Cục phòng, chống rửa tiền có thấy nguy cơ rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng có thể liên quan chủ yếu đến việc rửa tiền có nguồn gốc từ tội phạm tham ô tài sản (tội phạm chủ yếu liên quan đến người có chức vụ, quyền hạn), đánh bạc và trốn thuế. Để che giấu nguồn tiền thu được, tội phạm thường sử dụng tài khoản ngân hàng dưới tên người khác để nhận và chuyển các khoản tiền có nguồn gốc bất hợp pháp.

    Bên cạnh đó, lĩnh vực bất động sản cũng thu hút được nhiều nguồn tiền đầu tư có giá trị lớn, các giao dịch mua bán, chuyển nhượng có thể thực hiện bằng tiền mặt hoặc chuyển khoản và không thông qua sàn giao dịch bất động sản nên rất khó cho các cơ quan chức năng kiểm tra, xác định nguồn gốc của tiền.

    Ngoài ra, đối với các vụ đại án về tham ô tài sản xảy ra trong thời gian qua cũng như vụ đánh bạc nghìn tỷ đang bị điều tra về tội rửa tiền thì số các tài sản thu được từ các vụ án chủ yếu là bất động sản. Để rửa tiền, các đối tượng phạm tội thường nhờ người thân mua, chuyển nhượng, cho tặng bất động sản. Với các phân tích nêu trên, cơ quan chức năng kết luận nguy cơ  rửa tiền trong lĩnh vực bất động sản là cao.

    Đến nay chưa xảy ra khủng bố do cá nhân, tổ chức khủng bố quốc tế thực hiện trên lãnh thổ Việt Nam. Thực hiện Nghị quyết số 1267 của Liên hợp quốc, Bộ Công an đã cập nhật danh sách 2.300 cá nhân, tổ chức khủng bố quốc tế, 4.500 phôi hộ chiếu bị mất cắp có thể bị đối tượng khủng bố lợi dụng. Qua kiểm soát nhập cảnh, Bộ Công an chưa phát hiện đối tượng khủng bố hoặc nghi khủng bố quốc tế hoặc cá nhân sử dụng phôi hộ chiếu bị mất cắp nhập cảnh vào Việt Nam. Đồng thời chưa phát hiện vụ vận chuyển tiền, vũ khí, vật liệu nổ liên quan đến khủng bố từ nước ngoài vào Việt Nam.

    Dương Lê






    Follow articles RSS
    Follow comments' RSS flux